Investicijska prijevara

Nerealna zarada, često lažno navođenje i imena osoba iz javnog života kao sudionika među investitorima ili pozivatelja za investiranje, nudi se savjetovanje i podrška u investiranju u različite svrhe: dionice, kripto valute, razne sirovine.

Kako funkcionira?

Primamljivi oglasi ili telefonski pozivi – Motivirajući osobe primamljivim i obećavajućim oglasima na društvenim mrežama i raznim portalima, te telefonskim pozivima, prevaranti mame žrtve obećavajući im nerealnu zaradu investiranjem uz njihove financijske savjete.

Komunikacija – Nakon javljanja osobe na oglas ili telefonski poziv, prevaranti slatkorječivo pristupaju žrtvama, stvarajući osjećaj povjerenja i nudeći jedinstvene prilike za financijska ulaganja i nerealnu te brzu zaradu.

Krivotvoreni dokumenti - Prevaranti koriste krivotvorene dokumente kako bi stvorile dojam legitimnosti svojih aktivnosti, lažno se predstavljajući kao društva specijalizirana za ulaganja, regulatori tržišta kapitala ili odvjetnička društva.

Upute o plaćanju – po stjecanju povjerenja, prevaranti klijentima mailom ili u telefonskom razgovoru daju upute o plaćanju u kojima se često radi o transferu novca na račune fizičkih osoba i/ili račune u inozemstvu.

Upletanje u prijevarni lanac – žrtva često, da bi ju se motiviralo u dodatna ulaganja, kao dio lažne zarade, zaprimi nezakonita sredstva od fizičkih osoba.

Radi se o sredstvima za koja je oštećena treća osoba, a po primitku istih žrtva postaje i financijska mula.

Posljedica – financijska šteta, kaznena odgovornost, otkaz bankovnih usluga.

KAKO SE ZAŠTITI?

Kritički pristupiti oglasima i ponudama na društvenim mrežama, ne odavati osobne podatke nepoznatim ljudima.

Prije ulaska u poslovni odnos s bilo kojim društvom provjeriti ima li to društvo potrebna odobrenja od strane Hanfe za pružanje usluga na području Republike Hrvatske.

Registri društava koja imaju odobrenje Hanfe za pružanje investicijskih usluga i obavljanje investicijskih aktivnosti, kao i popis notificiranih pružatelja financijskih usluga iz drugih država članica Europske unije za izravno pružanje usluga na području Republike Hrvatske, dostupni su na internetskim stranicama Hanfe.